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Cloud Readiness in der Versicherungswirtschaft

Cloud Native Thinking eröffnet neue Perspektiven

Sind Versicherungen ready für die Cloud?

Der IT-Betrieb wird heute normalerweise nicht zum Kerngeschäft eines Versicherungsunternehmens gezählt. Verantwortlichen geht es in erster Linie darum, den Kunden performant und ausfallsicher mit passenden Serviceangeboten zu erreichen, was wiederum nur mit Informationstechnologie umsetzbar ist.

In seiner politischen Position 2021 „Künstliche Intelligenz und Daten für die Versicherung von morgen” stellt der Gesamtverband der deutschen Versicherer (GDV) fest, dass bereits nahezu alle Unternehmen Cloud-Dienste internationaler Anbieter nutzen würden. Schon länger stuft er Cloud Computing als Schlüsseltechnologie für die digitale Transformation in der Versicherungsbranche ein.

Damit Cloud Computing aber tatsächlich als Schlüsseltechnologie wirken kann, reicht es nicht aus, Versicherungslösungen einfach in die Cloud zu heben bzw. dort zu betreiben. Was es braucht, ist ein neues Mindset, einen Change in Richtung Cloud Native Thinking.

Was steckt hinter dem Begriff „Cloud Native“?

Cloud Native beschreibt Architekturen, Prozesse und Werkzeuge zur Entwicklung und zum Betrieb von Anwendungen, die flexibel und optimiert auf elastischen Infrastrukturen ablaufen: typischerweise als Microservices, die in Containern laufen, über Werkzeuge wie Kubernetes orchestriert werden und unter Einsatz von DevOps-Prozessen auf Cloud-Plattformen ausgeliefert werden. Richtig eingesetzt stellen sich schnell Vorteile in Ausfallsicherheit und Skalierbarkeit bei geringen Infrastrukturkosten ein.

Zusammenfassung aus: adesso – New School of IT | IT muss neu gedacht werden

Zu beachten ist, dass diese Möglichkeiten der Cloud nur mit einem fachlich korrekten Schnitt der Applikation umgesetzt werden können. Aus diesem Grund beginnt Cloud Native Thinking bereits bei der Aufnahme der Anforderungen der Fachabteilung an eine Softwarelösung.

Die Evolution in die Cloud

adesso setzt auf dem Weg in die Cloud auf eine evolutionäre Vorgehensweise, welche die vorhandenen IT-Infrastrukturen und Organisationsrahmenstrukturen berücksichtigt und eine Transformation zu Cloud Native in einer auf den Kunden angepassten Geschwindigkeit ermöglicht.

Der adesso Weg in die Cloud

Grafik: Der adesso-Weg in die Cloud (Copyright: adesso)

Die Evolution einer Softwarelösung in der Cloud, vom einfachen Lift & Shift zur Cloud Native Umsetzung, ist keine Aufgabe, die allein aus der Technik heraus angegangen werden kann. Fachexperten unterschiedlicher Themenbereiche müssen ebenfalls einbezogen werden. Der korrekte Schnitt einer fachlichen Domäne ist die Voraussetzung für die Verteilung auf technische Artefakte einer zukünftigen Applikation und nicht zuletzt sind regulatorische Herausforderungen frühzeitig zu erkennen und in der Umsetzung zu betrachten. Alle Erkenntnisse müssen in einer übergreifenden Cloud Strategie zusammenfließen und zu der Strategie des Unternehmens passen. Denn: Nicht jede Applikation passt in die Cloud.

Herausforderungen hybrider Strukturen

Die Versicherungsbranche hat bereits eine etablierte IT-Anwendungsarchitektur, die nicht einfach in einem „Big Bang” in die Cloud transformiert werden kann. Vielmehr bedarf es einer Strategie, die vorhandene Landschaft in Richtung Cloud Native weiterzuentwickeln, insbesondere da die bestehenden regulatorischen Anforderungen einen vollständigen Umzug in die Cloud erschweren und hybride Strukturen erfordern.

Das Zusammenspiel aus Domänenwissen in den Bereichen Versicherung und Regulatorik, aus der Technik für die Umsetzung sowie der Bereitstellung in der Cloud ermöglicht, ganzheitlich Cloud Native zu denken.

  • Versicherungen als virtuelles Produkt sind prädestiniert für die digitale Cloud Welt. Um jedoch einen spürbaren Mehrwert mit Cloud Native Anwendungen zu erreichen, ist eine kunden- und versicherungszentrierte Sicht auf Anforderungen und Prozesse sinnvoll. Methoden wie Event Storming oder Domain Driven Design unterstützen zusammen mit fundiertem Fachwissen die Product Owner des Versicherungsbetriebs, ihre Anforderungen und Prozesse zu verstehen, in sinnvolle Business Module und Services zu unterteilen sowie die daraus entstehenden Anforderungen in User Stories zu übersetzen.

    Qualitätsanforderungen wie Sicherheit, Elastizität, Verfügbarkeit, Resilienz oder Robustheit stehen im Mittelpunkt jeder Cloud Anwendung. Sie müssen auf die Prozesse des Versicherungsbetriebs abgebildet werden, um Kundinnen und Kunden ein barrierefreies Kundenerlebnis zu ermöglichen. Cloud Native Thinking bietet Chancen und Restriktionen, die bereits in der Applikationsstartphase berücksichtigt werden müssen.

  • Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat mit der Veröffentlichung der versicherungsaufsichtlichen Anforderungen an die IT (VAIT) eine Erwartungshaltung formuliert, wie Versicherungsunternehmen ihre Informationstechnik, insbesondere das Management der IT-Ressourcen und das IT-Risikomanagement, zu gestalten haben.

    Die Verlagerung der IT-Infrastruktur hat Einfluss auf nahezu alle Schwerpunkte der von der VAIT definierten Anforderungsbereiche und widmet sich unter dem Oberbegriff „Auslagerung der IT“ insbesondere auch der Installation von Anwendungskomponenten außerhalb der eigenen Infrastruktur, also auch in der Cloud.

    adesso untersützt Sie bei der Umsetzung der BaFin-Vorgaben

  • Die Entwicklung einer Applikation für den nativen Betrieb in der Cloud erfordert neben einer passenden Architektur und dem Schnitt der Module nach fachlichen Domänen auch einen angepassten Softwareentwicklungsprozess. Um einen Vendor Lock-in zu vermeiden, bietet es sich an, plattformunabhängig zu denken und auf Open Source Werkzeuge wie Kubernetes oder Prometheus zu setzen.

    Je nach Funktionalität kann es allerdings sinnvoll sein, spezifische Funktionen eines Hyperscalers zu nutzen. So können zusätzliche Potenziale der Cloud wie zum Beispiel „Function as a Service“ genutzt werden, die die Abhängigkeit von einem Cloud Anbieter rechtfertigen. Einzelne Services werden in der Regel als Microservices bzw. Self Contained Systems umgesetzt und nach dem Muster „You build it, you run it“ von den Teams betreut, die die Umsetzung der bereitgestellten Funktionen verantworten. Daraus ergibt sich ein fließender Übergang der Entwicklung in den Betrieb, welcher zudem ein Umdenken im Aufbau der Entwicklungsteams voraussetzt.

  • Für Anwendungen, die den Prinzipien der Cloud entsprechen, müssen die Product Owner den Betrieb über den gesamten Lebenszyklus der Anwendung betrachten. Beispielsweise werden während der Umsetzungsphasen Vorgehensweisen wie Continuous Integration und Deployment angewendet, um Time to Market Anforderungen sicherzustellen. Während des Produktivbetriebs ist der Aufbau eines effizienten und aussagekräftigen Monitorings sowie entsprechend definierter KPIs notwendig, um den Erfolg und die Qualität der Anwendung zu messen und sicherzustellen.

    Außerdem dürfen der Support der Anwenderinnen und Anwender und schnelle Reaktionszeiten im Fehlerfall für eine gute User Experience nicht vergessen werden. Von Anfang an muss dem Thema Sicherheit ein hoher Stellenwert eingeräumt werden, da Versäumnisse in diesem Bereich zu einem unkalkulierbaren Kostenblock führen können. Eine enge Zusammenarbeit zwischen dem IT-Betrieb, der Entwicklung und den fachlichen Stakeholdern ist dafür unerlässlich.

  • Die Umsetzung von Cloud Native Vorhaben erfolgt nicht im luftleeren Raum, sondern setzt immer auf vorhandenen Strukturen und Architekturen auf. Diese müssen im Rahmen der Unternehmensarchitektur weiterentwickelt werden, um eine kulturelle Transformation und Technologieoffenheit bei den Mitarbeitenden zu etablieren. Darüber hinaus erfordert dies auch die Unterstützung und Förderung durch das jeweilige Management, um die Veränderungen dauerhaft in der Unternehmensarchitektur zu verankern. Die Cloud Strategie integriert sich nahtlos in die übergreifende IT-Strategie des Versicherungsunternehmens.

Unser Angebot

Mit unserer Methodik des Cloud Interaction Rooms bringen wir Fachlichkeit und Technologieexpertise an einen Tisch, um eine gemeinsame und tragfähige Strategie für den Weg in die Cloud zu entwickeln. Dabei denken wir gemeinsam Cloud Native und identifizieren die passende Migrations- und Entwicklungsstrategie für Ihre IT-Landschaft.

In der „adesso Cloud-Platform-Factory“ bündeln wir eine Reihe von Technologien, Projektmethoden und Best Practices und bieten damit ein standardisiertes und automatisiertes Framework, um den Weg zur individuellen Cloud Infrastruktur sicherer, günstiger und überdies auch schneller zu ermöglichen.

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